금융허브, 인프라와 사람에 달렸다

금융특집: 금융강국 코리아

전문가들, 규제정비·전문인력 육성 주문
자산운용 등 강점분야에 특화전략 제기

아시아 주요 국가들간 금융중심 경쟁이 가열되면서 한국의 금융허브 성공 가능성이 주목받고 있다. 노무현 정부는 2003년 ‘동북아 금융허브’라는 깃발을 내건 이후 지난해 말부터는 자본시장통합법을 입법예고하는 등 금융시장 개혁에 박차를 가하고 있다. 과연 멀찍이 앞서고 있는 홍콩이나 싱가포르를 따라잡고, 금융허브로 도약하고자 뛰고 있는 도쿄나 상하이에 앞서갈 수 있을까?

금융허브는 단기적으로는 외국 금융자본의 시장 잠식 등 부작용이 예상되지만 성공할 경우 커다란 혜택을 볼 수 있다. 국내 금융산업의 경쟁력이 향상되는 것은 물론, 고부가가치의 고용창출, 자금조달비용 감소, 외부 충격에 대한 대응력 제고 등의 효과를 볼 수 있다. 〈한겨레〉는 외국계 금융기관들(투자은행 및 자산운용사)에서 일하는 외국인 및 한국인 주요 임원 등 10여명을 대상으로 한국의 금융허브 성공 가능성과 금융강국이 되기 위해 필요한 것이 무엇인지 등을 들어봤다.

동북아 금융허브 가능할까?=동북아 금융허브가 가능하다는 견해와 현재 조건으로는 쉽지 않다는 견해가 반반으로 갈렸다. 가능하다는 쪽이 내세우는 근거는 주로 중국과 일본 사이에 있는 지정학적 위치와 금융자산의 증가, 외환위기 이후 경험있는 인력들의 증가 등을 꼽았다. 미래에셋 홍콩자산운용의 로버트 제임스 호럭 이사는 “자산운용업의 경우 경험이 축적되고 있는데다 자산위탁 규모가 늘고 있어 동북아의 허브가 될 가능성이 있다”고 말했다.

그러나 외국계 자산운용사의 한 임원은 “이 프로젝트는 금융인프라의 구축이 선행돼야 가능하다”며 “규제체계의 혁신적인 정비, 금융 전문인력의 양성, 세제 혜택, 외국인에게 편리한 생활여건 제공 등 많은 선행조건이 충족돼야 가능하다”고 말했다. 프랭클린템플턴 싱가포르본부의 고든 라이트 이사는 “서울의 임금은 싱가포르의 2배, 인도의 6배에 이른다”며 “비용을 분석해 보면 지역본부를 서울로 옮기는 것이 쉽지 않다”고 말했다.

전문가들은 대부분 향후 아시아의 국제금융센터 유망지로 중국 상하이를 꼽았다. 중국 경제의 엄청난 잠재력과 물류 중심지라는 점이 그 이유다.

그러나 한국이 종합적인 금융서비스를 제공하는 국제금융센터를 추구하기보다는 강점을 가진 분야에 특화할 경우 승산이 있다는 지적도 적지 않았다. 외국계 투자은행의 한 임원은 “막연한 금융허브는 현실에 맞지 않으며 폼은 나지 않더라도 강점을 가진 부문에 집중해야 한다”고 말했다. 우리나라가 강점을 가진 분야로는 자산운용과 구조조정·자산유동화증권, 전산시스템 등을 가장 많이 꼽았다. 일부는 파생상품 시장의 성장 가능성도 높다고 말했다.

금융강국을 위한 제언들=한국 금융산업의 발전을 가로막는 걸림돌은 무엇일까?

전문가들은 일관되지 못한 규제와 금융 전문인력의 부족, 영어 구사 능력 부족, 외국인들에게 불편한 생활환경 등을 꼽았다. 이들 네 가지 문제는 전문가들의 공통적인 답변이었다. 유비에스(UBS) 싱가포르본부의 마르셀 크라이스 전무는 “규제환경이 국제 기준에서 볼 때 미흡한데다 언어 사용 불편, 전문인력 부족 등으로 말미암아 한국 시장에 진입하려면 비용이 많이 든다”고 말했다. 템플턴의 라이트 이사는 “어떨 때는 잘해주다가 어떨 때는 그렇지 않은 경우가 있는 등 규제 일관성이 낮다”며 “규제를 투명하고 명확하게 해야 한다”고 말했다.

금융강국이 되기 위해 가장 필요한 게 무엇이냐는 질문에는 규제 개선과 함께 인력 양성의 중요성을 가장 많이 강조했다. 외국계 투자은행의 한 임원은 “금융산업에서 가장 중요한 것은 사람”이라며 “시장을 만들기 위해 필요한 인력을 어떻게 양성하고, 또 외국의 우수 인력을 얼마나 끌어오느냐가 중요하다”고 말했다. 이 임원은 “싱가포르에서 몇 해 일하다 다른 나라로 옮겼는데 싱가포르 금융당국에서 세금혜택 등을 주겠다며 3년이나 나를 찾아왔다”며 “내가 일하는 회사의 이사회 구성원 10여명이 영국·인도·중국·홍콩 등 다국적으로 구성돼 있다”고 말했다.

일부 전문가는 금융허브를 추진하면서 과도하게 시장을 개방하면 자칫 외국 금융기관에게 판만 벌여줄 가능성도 있다고 우려했다. 외국계 금융기관의 한 임원은 “준비 없이 시장을 성급히 개방하면 외국계 금융기관의 시장 잠식이 커질 수 있다”고 말했다.

박현 김진철 기자 [e-mail]

인터뷰 및 설문에 응답한 외국계 금융기관 임원들

고든 라이트: 프랭클린템플턴 싱가포르본부 이사

곽태선: 세이에셋코리아 대표

로버트 제임스 호럭: 미래에셋 홍콩자산운용 이사

마르셀 크라이스: UBS 싱가포르본부 전무

에반 헤일: 피델리티한국법인 대표

이주학: ABN-암로 비주식부문 아시아지역 본부장

임석정: JP모건코리아 대표

장덕진: 신한BNP파리바 상무

장영우: UBS코리아 대표

톰 토빈: HSBC 싱가포르본부 개인금융서비스부문 대표